AML Politikası

1. ŞİRKET

Online People Internet Teknolojileri A.S (“Bithesap”), Türkiye Cumhuriyeti yasalarına göre kurulmuş ve ticari hayatına yasalara tam riayet ile devam eden bir kripto para borsasıdır. Bithesap markası ile faaliyetlerini sürdürmektedir.

2. AMAÇ

Bu politikanın amacı, kara para aklama ve terörizm finansmanı ile mücadele için Bithesap tarafından genel çerçeveyi oluşturmaktır.

Bithesap ayrıca, uygun araçların tahsis edilmesi de dahil olmak üzere, kara para aklama / terörizmin finansmanı riskini kontrol etmek ve sınırlamak için makul önlemleri alır.

Bithesap, kara para aklama konusunda yüksek standartlara sahip olmayı ve terörizmin finansmanına (AML / CFT) uygunluğa karşı kararlıdır ve para aklama veya terör finansmanı için ürünlerinin ve hizmetlerinin kullanılmasının önlenmesinde yönetiminin ve çalışanlarının bu standartlara uymalarını amaçlar.

Bithesap'ın AML programı aşağıdakilerle uyumlu olacak şekilde tasarlanmıştır:

• AML / CFT ile ilgili Avrupa ve Türkiye yasaları ve yönetmelikleri;
• Para aklama veya terör finansmanı amacıyla finansal sistemin kullanılmasının önlenmesine ilişkin Avrupa Parlamentosu ve Konseyinin Direktifleri

3. KARA PARA AKLAMA ve TERÖRİZM FİNANSMANI

Kara Para Aklama;

Aklama suçu, genel olarak öncül suçlardan elde edilen gelirlerin, yasa dışı kaynağını gizlemek ve bu gelirleri yasal bir kaynaktan elde edilmiş gibi göstermek amacıyla yapılan her türlü işlem olarak tanımlanabilir.

Aklama suçu hukuk sistemimizde ilk olarak 19.11.1996 tarihinde yürürlüğe giren 4208 sayılı Kanunun 2/b maddesinde “Kara para aklama suçu” adıyla tanımlanmıştır. Daha sonra 1 Haziran 2006 tarihinde yürürlüğe giren 5237 sayılı Türk Ceza Kanununun “Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerini Aklama” başlıklı 282’nci maddesinde yeniden düzenlemiştir.

Aklama ile mücadele kapsamında hazırlanan uluslararası sözleşmelerde aklama fiilleri ayrıntılı olarak belirtilmiştir. Örneğin Türkiye’nin de taraf Organize Suçlara Karşı Birleşmiş Milletler Sözleşmesinin “Suç Gelirlerinin Aklanmasının Suç Haline Getirilmesi” başlıklı 6’ncı maddesinde;

Suç geliri olduğu bilinen malvarlığının yasadışı kaynağını gizlemek veya olduğundan değişik göstermek veya öncül suçun işlenmesine karışmış olan herhangi bir kişiye işlediği suçun yasal sonuçlarından kaçınmasına yardım etmek amacıyla dönüştürülmesi veya devredilmesi;

Bir malvarlığının suç geliri olduğunu bilerek; gerçek niteliğinin, kaynağının, yerinin, kullanımının, hareketlerinin veya mülkiyetinin veya malvarlığına ilişkin hakların gizlenmesi veya olduğundan değişik gösterilmesi.

Devletlerin kendi hukuk sisteminin temel kavramlarına tabi olarak, tesellüm anında bu tür bir malın suç geliri olduğunu bilerek; edinilmesi, bulundurulması veya kullanılması, bu maddede belirtilen suçlardan herhangi birini işlemeye veya teşebbüse örgütlü olarak veya suç işleme konusunda anlaşarak yardım, yataklık, kolaylaştırmak ve yol göstermek suretiyle katılması aklama fiilleri olarak belirtilmiştir.

Terörizm finansmanı;

Herhangi bir şekilde, doğrudan veya dolaylı olarak, herhangi bir terör eylemini yürütmek amacıyla, tamamen veya kısmen, kullanma niyetinde olmaları amacıyla veya herhangi bir şekilde kullanılması gerektiğini bilerek fon sağlamak veya tahsil etmektir.

4. AML FONKSİYONU ORGANİZASYONU

4.1. KURUMSAL ORGANİZASYON

AML / CFT mevzuatına uygun olarak, Bithesap, Yönetim Kurulu arasında “en üst düzeyde” sorumlu görevlendirmiştir.

4.2. POLİTİKA UYGULAMA GEREKSİNİMLERİ

Bithesap’ın AML politikasındaki her büyük değişiklik, Bithesap’ın Yönetim Kurulu tarafından onaylanmakta ve dikkatle takip edilmektedir.

4.3. ŞİRKET ÇAPINDA RİSK DEĞERLENDİRMESİ

Kara para aklama (ML) veya terör finansmanı (TF) amacıyla finansal sistemin kullanılmasının önlenmesine ilişkin yasal düzenlemeler finansal kuruluşların ML ve TF ile mücadelede risk bazlı bir yaklaşım almalarını gerektirmektedir. Risk değerlendirmesi, Bithesap AML/CFT uygunluk yönetimi programının kritik bir bileşenidir. 

Risk temelli yaklaşımının bir parçası olarak Bithesap, kendi iş koluna özgü riskleri tanımlamak ve anlamak için bir AML “Şirket çapında risk değerlendirmesi” gerçekleştirmiştir. Bithesap AML risk profili, şirketin sunduğu ürün ve hizmetler, bu ürün ve hizmetlerin teklif edildiği müşteriler, bu müşteriler tarafından gerçekleştirilen işlemler, kullanılan dağıtım kanalları gibi iş kollarına özgü riskleri belirleyip belgelendikten sonra belirlenir.

AML/CFT risk kategorilerinin tanımlanması, Bithesap'ın yasal gereklilikler, yasal beklentiler ve endüstri rehberliği anlayışına dayanır.

5. MİNİMUM STANDARTLAR

Bithesap, Müşterinizi Tanıyın (“KYC”) ile ilgili standartlar belirlemiştir. Bu standartlar, kimliğinin tespiti ve doğrulanması yoluyla bir iş ilişkisine girmeden önce her olası müşteriye gereken özen gösterilmesini ve olması gerektiği gibi, güvenilir ve bağımsız bir şekilde elde edilen belgeler, veriler veya bilgiler temelinde, yerel ve Avrupa AML/CFT mevzuatı ve düzenlemelerine uygun hareket etmeyi sağlar.

KYC ilkesinin yorumlanması, müşterinin gerekli kimlik belgeleriyle tanımlanması ile başlar. Toplanan diğer bilgilerle doldurulmuş olan bu kimlik Müşteri Kabul Politikasının uygulanmasını sağlar.

Bu objektif kriterlere ek olarak, bir müşteriyle ilgili şüpheleri uyandırabilecek ve özel dikkat gösterilmesi gereken öznel unsurlar vardır.

Son olarak, KYC statik verileri içermediğinden, ancak müşteri ile olan ilişkilerinden kaynaklanan dinamik verileri içerdiğinden, müşterinin takibi ve sürekli izlenmesi gerekir.

5.1. MÜŞTERİ TANIMLAMASI ve DOĞRULAMA (KYC)

Ticari ilişkilere girişte müşterilerin resmi olarak tanımlanması, hem kara para aklama ile ilgili düzenlemeler hem de KYC politikası için hayati bir unsurdur.

5549 sayılı Kanun’un 3. maddesi gereğince yükümlüler, kendileri nezdinde yapılan ve aracılık ettikleri işlemlerde işlem yapılmadan önce, işlem yapanlar ile nam veya hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek zorundadır. Bu kapsamda “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkındaki Yönetmeliğin üçüncü bölümünde “Müşterinin tanınmasına ilişkin esaslar” düzenlenmiştir. 

Bithesap bu kapsamda;

İşlem tesisinden önce ve sürekli iş ilişkisi sürdürülürken (potansiyel) müşterilerin yasal otoriteler nezdinde kabul gören geçerli kimlik bilgilerinin tespit ve teyidi ile, 

Müşterilerin gelir düzeyleri ve gerçekleştirdikleri/talep ettikleri finansal hizmetlerin ticari faaliyetleri, dahil oldukları müşteri tipinin genel çalışma tarzı ve gelir kaynakları ile uyumlu olduğuyla,

Bithesap, kimlik tespiti yapamadığı veya iş ilişkisinin amacı hakkında yeterli bilgi edinemediği durumlarda iş ilişkisi kurmaz ve kendisinden talep edilen işlemi gerçekleştirmez; daha önce elde edilen müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe duyulması nedeniyle yapılması gereken kimlik tespiti ve teyidinin yapılamadığı durumda iş ilişkisini sona erdirir.

Standart müşteri tanı tedbirleri kapsamında asgari olarak firmamız tarafından yapılması gereken tespitlere aşağıda yer verilmiştir:

- Müşteri kimliğinin, gerçek faydalanıcının, yetkilendirilmiş temsilcilerin yasal mevzuat ve Online People Internet Teknolojileri A.Ş. iç politikaları dahilinde tespiti ve teyidi,

- Başkası adına ve/veya hesabına hareket edilip edilmediğinin tespiti,

- Olağandışı işlemlerin tespit edilmesine yönelik olarak müşteri işlemlerinin izlenmesi,

Müşteri kabulü sırasında veya sonradan yapılacak risk değerlendirmesi sonucunda, Firma tarafından riskli olarak kabul edilen müşteriler için ayrıca artırılmış müşteri tedbirleri uygulanır. Risk değerlendirmesi sonucundan bağımsız olarak, ulusal ve uluslararası mevzuat ile güncel firma uygulamaları kapsamında riskli müşteri/işlem/sektör değerlendirmeleri çerçevesinde artırılmış tedbirler alınması ve/veya izleme faaliyetlerinin güncellenmesi gündeme gelebilir.

Artırılmış müşteri tedbirleri kapsamında asgari olarak Bithesap tarafından yapılması gereken tespitlere aşağıda yer verilmiştir:

-Gelir kaynağının tespiti ve teyidi,

- Firma ile çalışılmasının gerekçesi ile ilgili bilgi ve belgelerin incelenmesi.

5.2 RİSK PROFİL TANIMLAMA

Müşteri ile ilgili olarak uygulanacak AML/CFT durum tespiti düzeyinin belirlenmesine yardımcı olmak için öncelikle (Düşük, Orta, Yüksek)  “Uyum” risk profili hesaplanır. Bu hesaplama günlük olarak yeniden tekrarlanır.

Bu amaçla Bithesap’ta;

*Müşterinin faaliyette bulunduğu coğrafi konumu (ülke, bölge vb.),

*Müşteriye sağlanan belirli ürün ve hizmetleri,

*Müşterinin gerçekleştirdiği işlemlerin tipini,

Bu metodoloji, Firma tarafından müşteri ve işlemler özelinde yeni bir riskle karşılaşıldığında revize edilir ve Bithesap, bu konudaki gerekli tedbirleri alır.

Risk değerlendirme metodolojisi kapsamında finansal işlemlerine aracılık edilmeyecek veya iş ilişkisi kurulması sırasında artırılmış tedbirler alınacak şahıs ve kurumlara aşağıda yer verilmiştir:

*Bilgi ve belge vermekten ve kayıt altına girmekten kaçınan şahıslar

*İsimsiz (Anonim) olarak veya rumuz ile hesap açtırmak isteyen şahıslar

6. İÇ KONTROL ORGANİZASYONU

6.1. ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMİ

Bithesap sağlamış olduğu hizmetler çerçevesinde, kara para aklama ve terörizmin finansmanına dair şüphe uyandıran hallerde, gerekli incelemeler sonucunda şüpheli işlem olarak belirlenen işlemler tutarına bakılmaksızın yürürlükteki mevzuat uyarınca Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı’na bildirilmektedir. Şüpheli işlemi gerçekleştiren gerçek kişiler ve bunların yasal temsilcileri, şüpheli işlemi bildirme yükümlülüğüne uymayan yönetici ve personeller her türlü hukuki, idari ve cezai yaptırımdan sorumlu olacaktır.

6.2. KAYIT ALTINA ALMA

Bithesap, müşteri işlemlerine ilişkin belgeleri düzenleme tarihinden, defter ve kayıtları ise son kayıt tarihinden; kimlik tespitine ilişkin belge ve kayıtları son işlem tarihinden itibaren on yıl süre ile muhafaza eder ve istenmesi halinde yetkililere ibraz eder.

6.3. EĞİTİM

Bithesap “Kara Para Aklama Ve Terörizm Finansmanına Karşı Kanun”, yönetmelik ve tebliğlerle ilgili faaliyetlerinin yürürlükteki mevzuat, Şirket politikaları ve usullerine uygun olup olmadığı konusunda periyodik olarak denetim yapmaktadır.

6.4. DENETLEME

Bithesap “Kara Para Aklama Ve Terörizm Finansmanına Karşı Kanun”, yönetmelik ve tebliğlerle ilgili faaliyetlerinin yürürlükteki mevzuat, Şirket politikaları ve usullerine uygun olup olmadığı konusunda periyodik olarak denetim yapmaktadır.